Разблокировка по 115фз – второй попытки лучше избежать
За последние дни результативно поработали по разблокировке ИП и физлиц по 115-фз.
Отмечу, что успех во многом зависит от своевременности и полноты ответа на вопросы банка.
Вредит ли самостоятельность и самонадеянность клиента при ответе? Увы, зачастую – да…
Когда у клиента не все в порядке с транзакциями, и клиент самостоятельно пытается нарисовать картину своего движа по счету по принципу «я художник, я так вижу» - это путь тупиковый. В этой партии службу финмона банка не переиграть.
Требования по оценке транзакционного поведения клиента по счету обновляются Центробанком чуть ли не ежедневно, уследить за ними даже специалисту тяжело, не говоря уже о среднестатистическом клиенте банка.
По этой причине вариант с подготовкой ответа банку самому (или «бухгалтеру поручу») будет результативен только тогда, когда у клиента с операциями и с должной осмотрительностью – полный порядок.
Но если при этом есть операции и с «оттенком серого», то результат очевиден – сегодня такой блок банк не снимет.
Поэтому, если клиент к нам обращается сразу, без проигранного банку первого раунда, шансы максимально высоки.
А вот реабилитировать клиента после неудачных попыток самостоятельно отписаться от банка – это уже задачка «со звездочкой» и с иными шансами на успех.
Для инфо: за почти пять месяцев 2026 г. у нас % снятия блока по 115фз при первичном обращении – 100%.
При вторичном – всего одна неудача – как раз когда мы взяли в работу клиента после его самостоятельных отписок банку.
Но даже и в этом случае не самый лояльный Сбер сначала прислал СМС, что все успешно, но потом …… почему-то передумал и тут же прислал вторую СМСку, что все-таки блок в силе (см. карусельку).
Остается лишь сожалеть, что если бы наша аналитика по клиенту для банка (10 листов текста + приложения) была бы первой (а не тезисы полгода назад от бухгалтера на полстранички), проблема с разблокировкой была бы снята сразу...
В общем, как говорит мой знакомый кинезиолог: «правильные движения лечат, а неправильные калечат».
И не поспоришь!
Делайте правильные движения по расчетному счету – и все будет ОК!
#161фзразблокировка
#115фзразблокировка
#юристдлябизнеса
