Операторы криптоматов начали возвращать деньги жертвам мошенников
В американском штате Аризона операторы криптоматов компенсировали 35 пострадавшим $171 332, которые те перевели мошенникам через криптовалютные терминалы. Возврат стал возможен благодаря специальному закону о предотвращении мошенничества с криптоматами, вступившему в силу в сентябре 2025 года.
В среднем каждому пострадавшему вернули около $4895. Для получения компенсации пользователь должен в установленный срок обратиться в правоохранительные органы и сообщить, что перевод был совершён в пользу мошенников. Закон возлагает часть ответственности не только на самого клиента, но и на оператора инфраструктуры.
Регулирование также вводит лимиты на операции. Для новых клиентов криптоматов — тех, кто пользуется сервисом менее десяти дней, — установлен предел $2000 в сутки. Для действующих клиентов лимит составляет $10 500 в день.
Операторы обязаны использовать программные инструменты для выявления подозрительных транзакций. Таким образом, криптомат рассматривается уже не просто как автомат, который технически исполняет распоряжение пользователя, а как регулируемая точка финансового обслуживания со своей обязанностью предотвращать мошенничество.
Проблема имеет значительный масштаб. По данным ФБР, только жители Аризоны за предыдущий год подали 460 жалоб, связанных с криптоматами, на общую сумму около $14,5 млн. По всей территории США зарегистрировано более 13 тыс. подобных жалоб с заявленными потерями почти на $389 млн.
Подобная модель регулирования может усиливать требования к операторам и в других штатах: лимиты, обязательные предупреждения, период охлаждения и возврат денег при подтверждённом мошенничестве постепенно становятся инструментами защиты пользователей.
#крипторегулирование #криптоматы #мошенничество #США #AML
August 30, 2026 5K
