Услуги какого брокера, для инвестиций в ценные бумаги РФ - сейчас самые выгодные?
❕Пост - из моих закрытых каналов
За последние 3-4 года - брокеры РФ подняли качество обслуживания, улучшили мобильные приложения (до примерно сопоставимого уровня)
❕Поэтому главный критерий при отборе фондового брокера РФ - этостоимость услуг
❕При инвестициях - накладные расходы (тарифы брокеров, бирж, депозитариев, налоги, банковские комиссии за переводы и пр.) сильно влияют на конечный результат.
❕Важно эту строку расходов оптимизировать
✅ Если у Вас сумма вложения в ценные бумаги РФ > 3 млн ₽
Тогда самый выгодный брокер - Т-Инвестиции (бывший Тинькофф), с тарифом "Премиум":
• Комиссия за сделку = 0,04 % от оборота, включает биржевую комиссию (то есть за цикл покупка/продажа бумаги = 0,08 %),
• Получите ещё и персонального менеджера (как минимум, сложные технические вопросы - поможет решить быстро)
✅ Если сумма инвестиций пока поменьше 3 млн ₽
❕Ещё ~1 год назад - самым выгодным был "ВТБ Мои Инвестиции", с тарифом "Мой онлайн":
• комиссия за сделку была = 0,05 % от оборота,
• то есть за цикл покупка/ продажа бумаги = 0,1 % + комиссия биржи (~0,05 % - на круг)
❕Но за год ВТБ поднял брокерскую комиссию в ~5 раз, став одним из старых дорогих брокеров
Необходимо проводить отбор брокера
Какие критерии будем применять, при выборе брокера для инвестиций?
▫️ Бесплатное обслуживание.
▫️ Оцениваем стоимость услуг, от оборота - при полном цикле покупки/продажи ценных бумаг (акций, облигаций, фондов)
Рассмотрим шестерку крупнейших розничных брокеров РФ:
✔️Т-Инвестиции,
• тариф "Инвестор" = 0,6 % (по 0,3 % - покупка/продажа бумаг),
• комиссия биржи - включена в тариф,
• плюс: при регулярном пополнении брокерского счета - Вам дарят бонусом бумаги (их надо продать в определенный промежуток времени - но, всё равно, это реальные деньги)
✔️Альфа-Инвестиции,
• тариф "Инвестор" = 0,6 % (по 0,3 % - покупка/продажа бумаг),
• комиссия биржи - в тарифе,
• тоже - часто раздают бонусом бумаги
✔️ВТБ Мои Инвестиции,
• тариф "Мой онлайн", базовый уровень = 0,5 % (по 0,25 % - покупка/продажа бумаг),
• комиссию биржи - оплачивать отдельно
❕БКС,
• тариф "Инвестор" = 0,3 % (0 % - покупка бумаг, 0,3 % - продажа),
• комиссию биржи - оплачивать отдельно,
• жирный минус: при продаже паев БПИФ БКС Денежный рынок (тикер BCSD) - также взимается комиссия (у других брокеров, при торговле их собственными БПИФ - комиссии нулевые)
❕Финам,
• тариф "Долгосрочный портфель" = 0,28 % (0 % - покупка бумаг, 0,28 % - продажа),
• комиссию биржи - платить отдельно
❕Сбер Инвестиции,
• тариф "Самостоятельный" = 0,12 % (по 0,06 % - покупка/продажа бумаг),
• комиссию биржи - платить отдельно,
• плюс тарифа: брокер ограничивает рассылку своей аналитики - как правило, полезнее (для состояния счета) черпать информацию из независимых источников
Выводы:
▫️ Тинькофф (Т), Альфа, ВТБ - тройка самых дорогих фондовых брокеров (не только в РФ, но и одних из самых дорогих в мире).
❕Если Вас волнует итоговый результат инвестиций, и Вы пока не собрали достаточную сумму в млн (чтобы открыть льготный премиальный тариф) - лучше этих брокеров обходить стороной
▫️ Тариф "Самостоятельный" от Сбер Инвестиций, на текущий момент -самый выгодныйброкерский тариф, для повседневной работы (включая закупки бумаг на ИИС)
▫️ Если закупаете облигации в краткосрок и среднесрок (до 5 лет), с намерением держать их до погашения - то лучшие тарифы для Вас от брокеров БКС и Финам (если продержите облигацию до погашения - Ваша уплаченная брокерская комиссия = 0)
Что делать, если бумаги уже закуплены у невыгодного брокера?
▫️ Новые бумаги - в любом случае разумно закупать у дешевого брокера (откройте там счета)
▫️ Уже имеющиеся бумаги:
• если отдельные позиции - достаточно крупные, в рублях - то можно перевести их к адекватному брокеру (сейчас переводы бумаг, через аналог СБП от ЦБ, проходят почти мгновенно, подешевели, но всё равно стоят определенных денег - об этом здесь),
• либо, если не планируете пока продавать, можно оставить - вдруг, дорогой брокер умерит аппетиты