Когда кто-то узнает, что в EMCD есть карта или криптопродукты, один из первых вопросов обычно такой:
“А вы запрашиваете документы?”
И я понимаю, почему этот вопрос возникает. Чаще всего пользователь переживает не из-за проверки, а из-за того, что его данные могут куда-то передать.
Если компания работает с картами, криптой, платежами или транзакциями, документы запрашиваются не ради того, чтобы “куда-то слить данные”.
У KYC есть три функции.
Первая: антифрод. Без верификации продукт быстро превращается в площадку для мультиаккаунтинга и серых схем.
Вторая - восстановление доступа. Если аккаунт украли или человек потерял доступ, сервису нужно понять: перед ним владелец или тот, кто пытается забрать чужой аккаунт.
Третья: AML и compliance. Компания должна понимать, с кем работает, от кого принимает деньги и не связаны ли средства с мошенничеством, санкционными адресами или scam.
Идентификация нужна не для бюрократии. Она защищает продукт от фрода, пользователя от потери доступа, а рынок от грязных денег.
- Джерлис из EMCD.
9
