Центробанк ввел методические рекомендации по работе с наличкой для физлиц и ИП/юрлиц.
Признаки подозрительных операций
для физлиц:
- внесение более 5 млн руб налички на счёт за месяц и далее в течении 10 дней перевод не менее 70% средств в зарубеж.
для ИП и юрлиц:
-внесение на счёт ИП/юрлица в течении 30 дней от 30 млн руб, учитывая , что эта сумма превышает среднемесячные обороты за предшествующие 3 месяца.
Что может предпринять банк при нарушении рекомендаций ?
1.Запросить информацию об источниках происхождения наличных средств;
2.Рассмотреть вопрос о квалификации операций в качестве подозрительных и своевременно информировать об этом уполномоченный орган;
3.Может отказать в проведении операций.
Новые рекомендации не означают автоматическую блокировку счетов, но контроль за операциями с наличностью усиливается , поэтому бизнесу важно выстраивать наиболее прозрачно свои финансовые операции.
Поэтому необходимо заранее подготовить:
- договоры
- акты, накладные , кассовые чеки.
За консультацией @ElenaKruchinkina
3
2
1June 9, 2026 324 3
