🚦 Какие операции банк может посчитать транзитными?
Транзитный риск появляется, когда компания выглядит как “прокладка”: деньги пришли, почти сразу ушли дальше, на счете почти ничего не осталось, а реальных расходов бизнеса не видно.
Даже честный бизнес может попасть под вопросы, если платежи оформлены небрежно: “за услуги”, “по договору” без деталей, без актов и понятного результата.
✅ Как не выглядеть транзитной компанией?
Проверьте платежи за последние 30 дней: есть ли аренда, зарплата, налоги, закупки, коммунальные и другие реальные расходы. Если деньги только заходят и почти сразу уходят дальше - подготовьте документы, объясняющие экономический смысл операций.
Остались вопросы? Напишите нашему менеджеру, и он проконсультирует вас в ближайшее время.
@azmasupport
+998 (33) 100 13 13
🚦 Bank qaysi operatsiyalarni tranzit deb hisoblaydi?
Tranzit xavfi kompaniya “vositachi”ga o‘xshab qolganda paydo bo‘ladi: pul keldi, tezda chiqib ketdi, hisobda deyarli qoldiq yo‘q, real biznes xarajatlari ko‘rinmaydi.
Halol biznes ham savollar ostida qolishi mumkin, agar to‘lovlar noaniq yozilsa: “xizmat uchun”, “shartnoma bo‘yicha” - lekin tafsilot, akt va aniq natija bo‘lmasa.
✅ Tranzit kompaniyaga o‘xshamaslik uchun nima qilish kerak?
Oxirgi 30 kunlik to‘lovlarni tekshiring: ijara, ish haqi, soliqlar, xaridlar, kommunal va boshqa real xarajatlar bormi? Agar pul faqat kirib, darhol chiqib ketayotgan bo‘lsa, operatsiyaning iqtisodiy mazmunini tushuntiradigan hujjatlarni tayyorlang.
Savollaringiz bormi? Menejerimizga yozing, u sizga yaqin vaqt ichida maslahat beradi.
@azmasupport
+998 (33) 100 13 13
