Quốc hội Việt Nam vừa chính thức thông qua việc đưa "dịch vụ tài sản mã hóa" (crypto) vào diện kiểm soát phòng, chống rửa tiền với tỷ lệ tán thành lên đến 94,6%. Quy định này nằm trong Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng. Luật mới sẽ chính thức có hiệu lực thi hành từ ngày 1/12/2026.
Quyết định này nhằm siết chặt quản lý "dòng tiền bẩn", đưa Việt Nam ra khỏi "danh sách xám" và tuân thủ các khuyến nghị toàn cầu của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).
🚨 15 dấu hiệu đáng ngờ bị đưa vào tầm ngắm
Luật mới luật hóa cụ thể 15 dấu hiệu giao dịch tài sản mã hóa đáng ngờ cần phải rà soát và báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước:
Chia nhỏ giao dịch: Chia nhỏ crypto thành nhiều khoản giá trị thấp nhằm né ngưỡng nhận biết khách hàng (KYC) hoặc né báo cáo.
Giao dịch bất thường: Liên tục nạp, rút hoặc chuyển đổi qua lại giữa nhiều loại crypto trong thời gian ngắn mà không có mục đích kinh doanh, đầu tư rõ ràng.
Chấp nhận lỗ lạ thường: Chuyển crypto sang tiền pháp định (VND, USD...) ngay cả khi thị trường đang bất lợi về giá, chấp nhận chịu lỗ nặng hoặc phí giao dịch cao bất thường.
Sử dụng công cụ ẩn danh: Giao dịch qua các dịch vụ trộn tiền (mixer), ví ẩn danh, hoặc sử dụng cầu nối liên chuỗi (cross-chain bridge) có rủi ro cao.
Địa chỉ IP/Thiết bị trùng lặp: Nhiều tài khoản đăng ký dưới các tên khác nhau nhưng lại truy cập chung một thiết bị hoặc một địa chỉ IP.
Nguồn gốc bất minh: Tài sản hình thành từ các đợt gọi vốn ICO lừa đảo, thiếu minh bạch, hoặc giao dịch với các nền tảng chưa được cấp phép, đã bị cảnh báo.
Dấu hiệu tài khoản "rác": Khách hàng có hiểu biết hạn chế về crypto nhưng giao dịch khối lượng lớn, hoặc có dấu hiệu đứng tên hộ, làm trung gian cho bên thứ ba.
Chuyển vùng rủi ro: Chuyển tài sản tới các quốc gia, vùng lãnh thổ nằm trong danh sách cảnh báo của FATF.
⚖️ Cơ quan nào sẽ chịu trách nhiệm quản lý?
Bộ Tài chính: Được giao trách nhiệm mở rộng quản lý, chủ trì thực hiện thanh tra, kiểm tra và giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền đối với lĩnh vực tài sản mã hóa.
Thanh tra Chính phủ: Phối hợp thanh tra hoạt động này đối với các đối tượng báo cáo thuộc phạm vi quản lý chung.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: Tiếp nhận thông tin và xử lý các báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) được gửi về từ các tổ chức dịch vụ.
