Дивидендная стратегия 💥
Дивидендная стратегия — подход к инвестированию на рынке акций, направленный в первую очередь на получение прибыли в виде дивидендов, а не за счет роста курсовой стоимости.
Дивиденды – это распределение прибыли компании в пользу 👤собственников.
Выплата дивидендов — право компании , а не обязательство.
Как выплачивают дивиденды? 🤔
📍Сначала СД рекомендует выплату дивидендов.
📍 Затем, на собрании акционеров принимаются решение о выплате прибыли в виде дивидендов.
Рекомендация совета директоров (СД) по размеру выплаты и датам отсечки не являятся гарантией получения дивидендов. Так как они должны быть утверждены общим собранием акционеров, большинство из которых могут проголосовать против, в таком случае выплата не будет утверждена – такое случается, но крайне редко.
(В этом году на собрании Газпрома акционеры проголосовали «Против»)
Акции бывают привилегированные и обыкновенные. В вопросе выплаты дивидендов привилегированные отличаются тем, что по ним дивиденды являются обязательными.
📊 Дивиденды бывают:
📍Годовые — выплачиваются по результатам работы компании за год.
📍Промежуточные — ежемесячные, квартальные, полугодовые.
Есть компании у которых коэффициент Payout ratio у эмитента выше 100% — это значит, что компания отдает акционерам больше денег, чем зарабатывает. Нередко картина сопровождается высоким долгом на балансе компании, так как она вынуждена брать в долг.
Например, компания МТС коэффициент payout ratio 150%.
АФК система выкачивает деньги через дочернюю компанию. Тем самым заставляет компанию брать долги под большой %.
Какой нужен капитал 💰 для получения 100 тысяч ₽ в месяц ⚡️
(1.2 млн ₽ в год) 🤔
Средняя дивидендная доходность ~10% годовых.
С дивидендов платиться налог ~13% (НДФЛ - 13% ставка до 2 млн прибыли)
Рассчитаем див доходность после уплаты налога 10✖️ 0,87 = 8,7% ✔️
Получаеться нам нужно ~ 14 млн ₽ , чтобы получать в год 1,2 млн ₽ ( 100 тысяч в месяц )
Как выбирать дивидендные акции 🔍
1️⃣ Компании которые выплачивают 50% чистой прибыли ( Остальные 50% вкладывают в развитие бизнеса )
2️⃣ Стабильный бизнес ( Будет генерировать прибыль в самые сложные времена )
3️⃣ Низкий долг (При большой задолженности есть вероятность уменьшения дивидендов или отмены)
🗣️«Когда мы покупаем доли в отличных компаниях с превосходным менеджментом — наш любимый срок инвестирования — навсегда». — Уоррен Баффет
