Сравниваем фондовый рынок и накопительный счет в банкеДорогие друзья, спустя месяц отсутствия хочется подвести итоги мая проекта FBL: ДОЛГОСРОЧНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ.
Проект стартовал 1 мая 2025 года, сроком на 104 недели (2 года).Вот уже на протяжении практически 57-ми недель совершаем пополнения брокерского и накопительного счетов на 2000₽ каждую неделю.
За это время было внесено 228 000₽ (по 114 000₽ на НС и ИИС).
В первые 4 месяца в качестве накопительного счета был выбран МТС-счет в МТС Банке с повышенной приветственной ставкой на 2 месяца (сначала на мужа, затем на себя). В последующие 4 месяца, чтобы поддерживать высокую ставку по счету переложили деньги на «Сейв» от Яндекс банка (также сначала на мужа, затем на себя). С текущего года до апреля деньги оставались на «Сейве» со ставкой 12%, а с апреля по июнь деньги были переложены в Озон банк для использования повышенной ставки 16% на 2 месяца.
За апрель на накопительный счет поступило 1085,15₽, а за май 1461,65₽ (Общая сумма на счете на 1 июня составляет 123 804,85 ₽ (доходность 8,6%). С 27 мая деньги были переложены снова в Яндекс на «Сейв» с ежедневной капитализацией под 11%.
Недостатоком Озон счета стала дата отчета, которая не совпадала с первым днем месяца, а также начисление процента на минимальный остаток, что привело к уменьшению доходности в связи с еженедельными пополнениями.
В целом доходность накопительных счетов значительно опережает доходность фондового рынка и это не просто так.
Фондовый рынок с пиков середины марта испытывает серьезную коррекцию (-11%), которая сказалась и на общей стоимости активов. За последний месяц было совершено ряд пополнений и покупок:
17 паев TMON по 156,55₽ за пай;
150 префов Сургута со средней ценой покупки 40,32₽ за акцию;
7 акций Т-Технологии по 306,32₽ за бумагу.
По итогам тринадцати месяцев стоимость активов в портфеле оценивается в 113 757,51₽ (доходность -0,21% (+1,98% месяцем ранее))
По-прежнему основным сдерживающим фактором для роста российского фондового рынка остается геополитическая напряженность, которая отражается на всех сферах страны.
Несмотря на это мы продолжаем увеличивать долю акций в портфеле.
Текущее распределение активов в портфеле представлено на рисунке 3. Демонстрируем результаты лишь для определенных отсечек и наглядного представления. Конечный результат проекта подведем через 47 недель. Тогда то и посмотрим, кто окажется победителем!
Оставайтесь с нами, чтобы отслеживать результаты!#проект
FBL | ForBetterLife
