Сравниваем фондовый рынок и накопительный счет в банкеДорогие друзья, вот снова через месяц отсутствия хочется подвести очередные итоги уже прошедшего июня проекта FBL: ДОЛГОСРОЧНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ.
Проект стартовал 1 мая 2025 года, сроком на 104 недели (2 года).Вот уже на протяжении практически 64 недель совершаем пополнения брокерского и накопительного счетов на 2000₽ каждую неделю.
За это время было внесено 252 000₽ (по 126 000₽ на НС и ИИС). За время ведения проекта было открыто много накопительных счетов и деньги с них «кочевали» от одного к другому. Идеей было поддержание максимально выгодной ставки, поэтому использовали двухмесячные промо условия для новичков. Приходилось подключать родных, чтобы открывать в одном и том же банке, но теперь оставили деньги на Яндекс «Сейве» (считаем его одним из самых удобных накопительных счетов с ежедневной капитализацией) со ставкой 11% годовых и выплатой процентов каждый день.
За июнь на накопительный счет поступило 1034,93₽, что меньше чем в июне и мае, в связи с тем, что тогда деньги лежали в Озон банке со ставкой 15,5% годовых (но приветственная ставка в Озоне закончилась и деньги вернули на «Сейв»). Сумма на счете на начало июля с учетом пополнения и процентов составляет уже 136 839,78 ₽ (доходность 8,6%). После значительного снижения фондового рынка за последние месяцы, о чем поговорим ниже, накопительный счет значительно вырвался вперед и показывает внушительную относительную доходность.
Фондовый рынок с середины марта снижается практически не прекращаясь. Из 18 прошедших недель, лишь одна закрылась в зеленой зоне. За это время рынок упал более чем на 26%.За время падения мы распродали практически весь ликвидный кэш, который хранили в фонде денежного рынка TMON, и вместе с пополнения совершили ряд покупок:
2 акции Яндекса (за 3977₽ и 3655₽);
21 акцию Т-Технологий (за 297₽, 286₽, 269₽ и 264₽);
3 акции Транснефти (за 1360₽, 1294₽ и 1198₽);
17 привилегированных акций Сбера (за 315₽, 301₽, 300₽ и 292₽);
210 привилегированных акций Сургутнефтегаза (за 38,125₽, 37,995₽ и 35,81₽).
По итогам четырнадцати месяцев стоимость активов в портфеле оценивается в 110 566,37₽ (доходность -12,25% (-0,21% месяцем ранее))
По-прежнему основным сдерживающим фактором для роста российского фондового рынка остается геополитическая напряженность, которая отражается на всех сферах страны. Текущее снижение безусловно создает дополнительное напряжение, но это рынок. Можно быть в «минусе» годы, а потом получить Х3 за несколько месяцев.
Мы продолжаем собирать портфель из акций, основываясь прежде всего на фундаментальной оценке компаний и их будущих перспектив, тем не менее накопительный счет в текущих реалиях показывает более стабильную динамику роста активов, что может продолжаться еще достаточное количество времени.
Текущее распределение активов в портфеле представлено на рисунке 3. Демонстрируем результаты лишь для определенных отсечек и наглядного представления. Конечный результат проекта подведем через 42 недели. Тогда то и посмотрим, кто окажется победителем!
Оставайтесь с нами, чтобы отслеживать результаты!#проект
FBL | ForBetterLife
