Закон «О цифровых валютах и цифровых правах» приняли, но регуляторная база не прекращает формироваться. Сейчас Банк России разрабатывает пакет подзаконных актов, которые конкретизируют требования к цифровым депозитариям. Новые правила обращения цифровых валют предполагают создание отдельного контура проверки операций, а одним из новых инструментов в нем станет цифровой анализ.
Как будет работать риск-скоринг транзакций? Кто будет принимать решение по спорной операции и нести за него ответственность? Какие механизмы банковского антифрода смогут использовать цифровые депозитарии? Эти и другие вопросы разбирает Вадим Войнов, директор по AML Vaultary (АО «Волтари», входит в группу компаний Web3 Tech):
Если цифровой анализ войдет в общий контур исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, для клиента могут применяться действующие механизмы обжалования ограничений и реабилитации, которые уже используются в банковской сфере. При этом способы оценки и результаты цифрового анализа будет сложно оспорить, поскольку они являются конфиденциальными.
