💰 כמעט חצי טריליון שקל: כך נראה הכסף שמנוהל בייעוץ בבנקים
יותר ישראלים מנהלים תיקי השקעות באמצעות יועצי ההשקעות בבנקים – והסכומים ממשיכים לטפס.
📈 בסוף 2025 נוהלו כ־337 אלף חשבונות מיועצים, ובהם נכסים בשווי כולל של כ־485.6 מיליארד שקל – עלייה של כ־16% בתוך שנה.
💼 המשמעות היא שהיקף הנכסים בחשבון מיועץ ממוצע כבר מגיע לכ־1.44 מיליון שקל.
אבל בזמן שהכסף גדל, מספר היועצים דווקא מצטמצם: מ־1,360 יועצים ב־2021 לכ־1,068 בלבד ב־2025.
🇮🇱 ולאן הולך הכסף? למרות הנגישות להשקעות בחו"ל, כ־83% מהנכסים בתיקים המיועצים עדיין מושקעים בישראל.
גם תמהיל ההשקעות משתנה: הפעילות בקרנות אקטיביות גדלה, בעוד שהקרנות הכספיות איבדו מעט מהמשקל שצברו בתקופת הריבית הגבוהה.
🔍 ויש עוד נתון בולט: מתוך יותר מ־12 אלף מוצרי השקעה שעליהם ניתנו המלצות, 50 מוצרים בלבד ריכזו כ־37% מסך הקניות.
כלומר, מגוון האפשרויות עצום – אבל בפועל חלק גדול מהכסף ממשיך להתרכז במספר מצומצם של מוצרים.
עסקים וכלכלה בטלגרם - כסף, ביזנס וכל מה שחשוב: https://t.me/tsaphay
September 4, 2026 42
