Британский финансовый регулятор FCA раскрыл схему, которая позволяла состоятельным россиянам и другим иностранцам обходить главное условие программы инвестиционной иммиграции Tier 1 Investor Visa. Речь об инвестиции от £2 млн для получения резидентства.
В период с 2016 по 2019 гг. клиенты финорганизации Dolfin Financial платили £400 тыс. каждый, после чего связанные с компанией структуры выстраивали цепочку финансирования и сделок, создававшую видимость необходимых инвестиций на £2 млн.
💷 По данным FCA, схемой воспользовались минимум 99 человек, а Dolfin, аффилированные с ней компании и иммиграционные агенты, привлекавшие клиентов, заработали на комиссиях не менее £35,5 млн.
Регулятор запретил работать в финансовом секторе трем бывшим руководителям Dolfin. Экс-глава компании Денис Надь получил штраф £324,8 тыс., а бывшего финдиректора Санджая Мараджа оштрафовали на £122 тыс. Решение в отношении сооснователя Романа Жуковского пока оспаривается.
🚫 Последствия настигли и клиентов. Министерство внутренних дел Великобритании (Home Office) уже отказало многим участникам схемы в продлении ВНЖ и получении ПМЖ.
Саму британскую программу "золотых виз" закрыли еще в феврале 2022 года из-за рисков отмывания денег и угроз национальной безопасности. Получается, спустя четыре года после закрытия программы Великобритания продолжает разбираться не только с посредниками, но и с теми, кто уже получил ВНЖ.
💬 Комментирует эксперт DH Ирина Мельникова:
Схема функционировала как инструмент обхода иммиграционных требований Tier 1 через фальсификацию структуры капитала. Руководители Dolfin замещали предусмотренные законом инвестиции в британский бизнес фиктивными долговыми обязательствами. За фиксированные £400 тыс. компания имитировала предоставление заемных средств и приобретала на них неликвидные ценные бумаги аффилированных лиц. В результате Home Office получал верифицированные брокерские отчеты о выполнении инвестиционного ценза в £2 млн, тогда как реальный капитал в экономику Великобритании не поступал.
Прецедент наглядно показывает, что обещания агентов о гарантированном успехе не освобождают заявителя от личной ответственности. В иммиграционной практике давно действует принцип: факт соучастия в незаконной схеме аннулирует полученный статус, независимо от того, знал ли клиент обо всех внутренних деталях махинации или нет.
📩 Вопросы по британским иммиграционным решениям направляйте Ирине Мельниковой.
Родина вас не забудет! ✊🏻
