В Испании хотят собрать в одном месте контроль за отмыванием денег и финансированием терроризма. Для этого власти предложили создать новый орган под названием ANIFI. По сути это будет единый центр, который заберет на себя функции надзора, проверки, сбора данных и санкций.
ANIFI не планируют содержать из бюджета. Деньги хотят брать через специальный сбор с банков, игорных компаний и других лицензируемых структур. Новому органу собираются разрешить получать ограниченную долю от штрафов, которые он сам же будет назначать. Эти средства хотят направлять на расследование схем отмывания, борьбу с финансированием терроризма и международное сотрудничество. Регулятор не просто следит, а еще и частично кормится за счет собственных санкций. Если инициативу продавят, давление на операторов в Испании станет заметно выше. Больше контроля, больше отчетности, больше проверок и выше цена любой ошибки. А там, где растут комплаенс-издержки, почти всегда меняется и вся воронка: от платежек и KYC до подхода к партнеркам, трафику и внутренним лимитам риска.ANIFI объединит полномочия, которые сейчас разделены между SEPBLAC и Секретариатом комиссии по предотвращению отмывания денег. То есть речь не о косметической реформе, а о попытке собрать разрозненный контроль в один кулак.
