С 1 сентября Росфинмониторинг сможет напрямую запрашивать данные у НСПК. Через неё проходят СБП, карты «Мир», внутрироссийские платежи по старым Visa и Mastercard и единый QR. Огромная часть переводов между банками сходится именно там.
Раньше цепочку денег приходилось собирать запросами в каждый банк. Теперь значительную часть маршрута можно получить у НСПК сразу. Разные карты перестают быть разными историями, поэтому сильнее всего прилетит дропам, серым обменникам, P2P-торговцам и бизнесам, которые прячут выручку на личных счетах. Сам блокчейн новый канал не покажет. Зато рублёвую часть P2P-сделки будет видно лучше: кто отправил деньги, куда они ушли и как быстро карта выплюнула их дальше.
Нового налога и автоматических блокировок закон не вводит. Но если Росфинмониторинг увидит транзит, обнал или сеть связанных карт, дальше включится обычный 115-ФЗ: запросы документов, ограничения банка, налоговая и полиция. До полной картины просто станут добираться быстрее.
Точные границы доступа спрятаны в закрытом соглашении Росфинмониторинга и НСПК. Какие данные передадут, насколько глубоко смогут поднять историю и разрешат ли массовые выборки, публично неизвестно. Минимальной суммы нет, а запросы только операциями после 1 сентября закон не ограничивает.
Клиенту об этом не сообщат. НСПК прямо запрещено раскрывать сам факт передачи данных, согласие человека и разрешение суда не требуются.
@prorichmany
August 25, 2026 315 10
