Частый вопрос от клиентов: «Вы продаёте готовую компанию, а почему без счёта?»
Готовая компания (shelf company) — это уже зарегистрированное юрлицо «на полке», которое экономит вам время на регистрации. Но банковский счёт «в комплекте» — скорее редкость, чем правило. Чаще всего готовая компания продаётся именно без счёта. И вот почему.
Когда компания меняет собственника, банк обязан заново проверить нового бенефициара — провести KYC. Как банк отнесётся к смене контроля, зависит от его политики: одни обновляют данные и сохраняют счёт, другие требуют полный пакет документов заново, третьи вовсе закрывают счёт при передаче. Поэтому "унаследовать" готовый счёт вместе с компанией удаётся далеко не всегда.
Банк проводит:
идентификация нового бенефициара (KYC) проверка источника средств анализ бизнес-модели и планируемых операций комплаенс и AML-процедурыПоэтому счёт, как правило, открывается отдельно, уже под нового собственника.
Стоит насторожиться, если счёт настойчиво предлагают «в комплекте» как главный аргумент. Иногда это рабочий вариант, но нередко — признак того, что проверки прошли формально. А формальный подход рано или поздно всплывает при ревью банка.
По всем вопросам @PfserBot
