Обыски на "Горбушке" и в "Сити" не убьют теневые криптообменники — эксперты криптосферы.
Рейды и обыски в нелегальных криптообменниках разрывают конкретные цепочки, но не устраняют системную причину существования этого рынка в России, заявил директор Российской ассоциации криптоэкономики, искусственного интеллекта и блокчейна (РАКИБ) Александр Бражников.
С его слов, эффект от подобных мер есть, но точечный и временный. Рейды рвут инфраструктуру мошеннических схем — на недолгое время, так как рынок нелегального обмена быстро восстанавливается.
Эффект от рейдов, конечно, есть, главный — удар по важному звену мошеннической схемы. Мошенники из КЦ не работают с банковскими счетами напрямую — слишком много рисков из-за контроля ФинЦЕРТ и блокировок по 115-ФЗ. Главное звено их логистики — нелегальные криптообменники, что принимают наличные от курьеров, которые им отдали жертвы мошенников, конвертируют их в криптовалюту и выводят на зарубежные кошельки.
Рейды в Сити и на Горбушке бьют именно сюда: сотрудников, изъятие оборудования и заморозка каналов на какое-то время рвут всю цепочку. Потерпевшие получают шанс вернуть часть денег, а конкретные преступные группы теряют инфраструктуру и доход.
Пункт номер два — публичное наказание. Для рядовых участников, сотрудников обменников и курьеров, возбуждение уголовных дел по ч. 4 ст. 159 УК (до 10 лет лишения свободы) остается мощным сдерживающим фактором. В отличие от информационных предупреждений, реальные аресты и перспектива длительных сроков заставляют часть потенциальных исполнителей отказываться от такого заработка.
Третье — уменьшение инфраструктуры. Каждый закрытый нелегальный обменник уменьшает рынок, мошенникам приходится искать новых посредников, что повышает их издержки и риски. Если рейды будут системными, а не разовыми, это может привести к дефициту таких услуг и росту издержек, что сделает схемы менее прибыльными.
Но — меры не решают проблему полностью.
Главная причина существования нелегальных обменников — отсутствие достаточной легальной инфраструктуры для конвертации криптовалюты. Пока в России нет достаточного количества легальных криптообменников с понятными правилами, спрос на нелегальные услуги не падает, максимум меняет форму: инфраструктура быстро восстанавливается, но уже в более скрытом виде.
Современные мошеннические схемы не требуют физического присутствия. Значительная часть операций уже идет через p2p-платформы, онлайн-обменники, дропперов, закладки и криптоматы, поэтому рейды по конкретным адресам эту инфраструктуру не затрагивают. Риск в том, что после громких обысков мошенники могут уйти в еще менее контролируемую среду.
После рейдов задерживают в основном рядовых исполнителей: кассиров, операторов, курьеров. Организаторы схем, как правило, находятся за рубежом или используют многоуровневую систему посредников, где исполнители не знают друг друга. Уголовные дела против рядовых участников не останавливают преступный бизнес, а лишь создают вид активной борьбы.
Есть отдельные коррупционные риски. Физические обменники не могут существовать без крыши — арендодателей, охраны, местных коррумпированных чиновников или силовиков. Пока не вскрываются эти коррупционные связи, закрытие одних точек будет компенсироваться открытием других под прикрытием новых покровителей.
Громкие операции с масками и журналистами часто приурочены к отчетным датам или общественному резонансу и создают у общества ложное впечатление, что проблема решается. Эффект от них реален, но краткосрочен, и, если после шумной фазы не следует системной работы, рынок быстро восстанавливается.
@platshit
August 24, 2026 4.4K 18
