菲律宾反洗钱委员会（AMLC）发布合规提醒，要求银行及金融机构在与“指定非金融企业和专业人士”（DNFBP）建立或维持业务往来前，必须严格核验其是否持有有效的AMLC注册证书或临时注册证书。此项监管举措对在菲从事房地产、贵金属宝石交易、公司注册及专业咨询等业务的华商构成直接影响。
根据规定，未能提供有效注册证明的非金融企业，虽不会被立即终止金融服务，但银行等金融机构将强制对其启动“强化尽职调查”（EDD）。届时，企业的开户、对公转账、汇款及结汇等日常资金往来将接受更为严苛的背景审查，必须提供完整清晰的合同、发票及实际受益人（BO）资料，否则面临资金冻结或拒绝交易的风险。
目前AMLC已开放线上注册与资质查询渠道。分析指出，此次动作系菲律宾全面接轨国际反洗钱标准、巩固金融体系安全的重要一步。建议相关行业华商主动排查自身合规资质，确保证件齐备、账目流向清晰，以规避潜在的金融合规风险。
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