Изменения в законах для владельцев банковских карт
❇️Назначение уполномоченного лица для подтверждения операций
Теперь можно назначить доверенное лицо, которое будет подтверждать денежные операции.
Если по вашему счету поступит запрос на операцию свыше установленного лимита, банк направит уведомление вашему уполномоченному лицу.
Деньги будут списаны только после подтверждения от него.
Такой сервис называется «сервисом второй руки».
Эта мера защищает от мошенников и позволяет контролировать крупные переводы.
❇️Новые правила снятия наличных через банкоматы
Сейчас банки обязаны проверять операции на признаки того, что клиент может действовать под давлением мошенников.
Перечень таких признаков — снятие денег в нетипичное время или в необычном для клиента месте, а также снятие наличных в течение суток после перевода по СБП суммы свыше 200 тысяч рублей.
При выявлении признаков банк вправе ограничить выдачу наличных до 50 тысяч рублей, а остаток заморозить на 48 часов для проверки.
❇️Контроль за внесением наличных на виртуальные карты
Виртуальные карты часто применяются в мошеннических схемах из-за своей анонимности и удобства.
Новый закон обязывает банки ужесточить контроль за зачислением наличных на такие карты. При подозрительных операциях банки должны предотвращать попытки внесения наличных, чтобы снизить риски мошенничества
@mfcinform
19
17September 8, 2025 703 2
