🛡LEGAL UPDATE | Republica Moldova reglementează piața criptoactivelor
Parlamentul Republicii Moldova a adoptat în lectura a doua legea privind piața criptoactivelor.
🎯Obiectivele principale
Noua reglementare urmărește consolidarea stabilității financiare, protejarea investitorilor și a consumatorilor, sporirea securității juridice pentru emitenți și furnizorii de servicii de criptoactive, precum și prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.
Domeniul de aplicare și clasificarea activelor
Prevederile legale se aplică atât persoanelor fizice și juridice din Republica Moldova, cât și subiecților străini sau apatrizilor implicați în emiterea, oferta publică ori furnizarea de servicii pe această piață. Criptoactivele sunt clasificate în trei categorii distincte:
1. Tokenuri de monedă electronică
2. Tokenuri raportate la active
3. Alte tipuri de criptoactive
🖋Obligații cheie pentru furnizorii de servicii (CASP)
- Transparență și diligență: Furnizorii au obligația de a oferi informații clare, corecte și complete, fiindu-le interzisă inducerea în eroare a clienților, fie prin intenție sau neglijență. Aceștia trebuie să publice pe paginile proprii web politica de prețuri, costurile, comisioanele aplicate și datele privind impactul fiecărui criptoactiv asupra climei și mediului.
- Garanții prudențiale: Se introduc reguli clare privind garanțiile prudențiale, plafoanele aferente acestora și cerințele minime de capital în funcție de categoria de servicii prestate.
Partajarea competențelor de supraveghere
Supravegherea pieței este partajată între două autorități de reglementare în funcție de specificul activului:
1. Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF): va reglementa, autoriza și supraveghea emisiunea și tranzacționarea criptoactivelor (cu excepția tokenurilor de monedă electronică), activitatea furnizorilor de servicii de criptoactive și va asigura prevenirea abuzului de piață.
2. Banca Națională a Moldovei (BNM): va exercita competențele exclusive de reglementare și supraveghere în privința emisiunii și tranzacționării tokenurilor de monedă electronică.
📈Regimul sancționatoriu
În caz de abateri sau de abuz pe piață, legea instituie măsuri administrative punitive severe, printre care se numără avertismentele, suspendarea ori retragerea licenței, interdicțiile de activitate și amenzi substanțiale. Amenzile pot atinge milioane de euro pentru persoanele fizice, iar pentru persoanele juridice, acestea pot ajunge la zeci de milioane de euro sau până la 15% din cifra de afaceri anuală.
⚖️Legea va intra în vigoare în termen de șase luni de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
