🚨 Банки закручують гайки: нові ліміти на перекази для ФОП та бізнесу вже з серпня 2026
14 травня 2026 року понад 50 банків та фінансових компаній підписали оновлений Меморандум про прозорість платіжного ринку.
Його головна мета — боротьба з «дропами», схемним обігом коштів та фіктивними операціями.
І якщо раніше основний фокус був на карткових переказах фізосіб, то тепер під фінмоніторинг активно потрапляють:
▪️ новостворені ФОП та компанії
▪️ «сплячі» ФОП/ТОВ, які довго не працювали й раптом почали активно ганяти обороти
▪️ бізнес із нетиповими або різко збільшеними обсягами операцій
❗️ВАЖЛИВО: це не закон і не постанова НБУ.
Це Меморандум між банками — але фактично він уже став єдиним стандартом роботи фінмоніторингу для всього ринку.
Що вводять?
📌 ЕТАП 1 — з 14 серпня 2026:
▪️ ФОП 1 групи — до 600 тис грн/міс
▪️ ФОП 2-3 груп — до 3 млн грн/міс
▪️ Юрособи — до 5 млн грн/міс
📌 ЕТАП 2 — з 14 листопада 2026:
▪️ ФОП 1 групи — до 400 тис грн/міс
▪️ ФОП 2-3 груп — до 1 млн грн/міс
▪️ Юрособи — до 2 млн грн/міс
І тут головне зрозуміти одну річ 👇
👉 Це НЕ означає, що вам заборонять працювати на більші суми.
Але банк тепер захоче бачити:
✔️ звідки гроші
✔️ чому саме такі обороти
✔️ чи реальний у вас бізнес
Тому готуйтеся, що можуть запросити:
▪️ декларації
▪️ договори
▪️ акти / рахунки
▪️ підтвердження оренди
▪️ пояснення щодо сезонності або росту оборотів
Особливо уважними зараз варто бути тим, хто:
⚠️ відкрив ФОП «про запас»
⚠️ давно не працював і відновлює діяльність
⚠️ активно використовує особисті картки в бізнесі
⚠️ має великі перекази без зрозумілого податкового навантаження
І так — «бігати по банках» вже не вийде.
Меморандум уніфікує правила для всіх підписантів, щоб підозрілі клієнти не мігрували між банками.
2026 рік все більше про прозорість.
І бізнесу доведеться звикати до нової реальності:
«просто ганяти гроші» без логіки та документів вже не вийде.
А ви вже стикались із запитами банку по фінмоніторингу?
5
4
1May 21, 2026 772 7 11
