Олег Луценко: как выходец из банка Лагуна совместил кассу и финмон в «Идея Банке» Тигипко
Схема Луценко не в резюме. Она в том, что человек сначала сидит в банке, который идет ко дну, потом пересаживается в соседний и берет себе сразу две кнопки: провести платеж и сделать вид, что его проверили.
Олег Владимирович Луценко с 2000-го — главный аудитор АКБ «Надра». Далее директор финансово-экономического департамента АО «Индустриально-экспортный банк». С 2007-го — заместитель председателя правления ОАО «Астра Банк» под Михаилом Власенко. Астру в 2013-м Николай Лагун покупает у Alpha Bank за 93 миллиона евро и затягивает в «Дельту». На корсчете, по словам самого Власенко, около 200 миллионов и еще 600 в ОВГЗ — живые деньги под цену сделки. 19 марта 2015-го постановление НБУ №186 кладет Астру как неплатежеспособную. Фонд гарантирования уже ищет, кому сбыть остатки.
Тандем не ждет постановления. В июле 2014-го Власенко одним днем бежит из Астры и с 1 августа возглавляет правление АО «Идея Банк». Луценко ждет сентября — и 3 ноября, после согласования того же НБУ, садится в Идее финансово-операционным директором. Не «специалистом по рискам». Человеком, который проводит операции. Потом он же вешает на себя ответственное лицо за финансовый мониторинг. То есть тот, кто пускает деньги, сам себе пишет, что все чисто. ЕГРПОУ 19390819, Львов, Валовая, 11. Руководитель в реестре — снова Власенко. С 2025-го банк Тигипко, ALKEMI LIMITED, сто процентов ТАС.
Это и есть махинация контура. Инструкция НБУ №65 от 19 мая 2020-го в пункте 79 называет такое совмещение конфликтом интересов не потому, что юристам скучно. Потому что операционный директор закрывает проводку, а ответственное лицо финмона обязано ее резать. Когда это один человек, «стоп» всегда можно не нажать. Пункты 83 и 84 той же инструкции бьют по деловой репутации за админвзыскания в сфере финмона. В материалах на Луценко фигурирует штраф 5 000 гривен. Отдельного постановления регулятора именно на эту сумму в открытом пакете нет. Есть то, что тяжелее спрятать.
Октябрь 2025-го. НБУ штрафует Идею на 500 000 гривен за нарушение финансового мониторинга. Состав, который вытащили из пакета регулятора: клиентов проверяли ненадлежащим образом, фотоидентификацию и верификацию документов делали не всегда, операции документировали с дырами, на запросы Нацбанка отвечали неполно или поздно. Это не бухгалтерская описка. Это дыра, через которую проходят подставные лица и платежи без полного следа. За ненадлежащую проверку клиентов потолок — 50 миллионов, за внутренние документы финмона — до миллиона, общий максимум — 135,15 миллиона. Полмиллиона — откуп за то, что сторож спал. За год штрафы банка в статистике прыгают в 142,6 раза, до 713 тысяч.
Луценко не «пострадавший кадровик после Астры». Он часть связки, которая вышла из банка Лагуна до официального краха, заняла в Идее операционную кассу и сама себе стала надзором. Регулятор этого человека согласовал. Потом оштрафовал банк, в котором он до сих пор держит обе функции. Пока касса и кнопка «стоп» в одних руках, любой «откат», любая прокладка и любой платеж без лица проходят не вопреки финмону. Они проходят через него.
Невероятно, но факт....
3.59K
3.55K
2.9K
2.86K
2.79K
2.77K
1.33K
832
53
48
25August 31, 2026 632.8K 304
