зачем они покупают USDT; кто предоставляет им криптовалюту; включён ли этот контрагент в реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют Банка России; соблюдает ли он правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.Парадокс в том, что реестра, наличие в котором банки предлагают клиентам подтвердить, пока вообще нет. А правило, согласно которому резиденты должны проводить операции с цифровой валютой через регулируемых посредников, начнёт действовать только 1 июля 2027 года, причём с исключениями для операций, связанных с исполнением внешнеторговых договоров.
Банки, судя по всему,заранее начинают выяснять, через кого клиенты покупают USDT, как часто и в каких объймах.
Во-первых, так можно оценить свой текущий риск до того, как новые правила начнут действовать, и подготовить модели к будущим проверкам. Во-вторых — собрать данные для проверки новых продуктовых гипотез. Согласно новому закону, банки сами смогут стать организациями, осуществляющими обмен цифровых валют и предложить клиентам покупать цифровую валюту через свой регулируемый сервис или партнёра. Для банков, активно работающих с ВЭД, это потенциально новый комиссионный бизнес.
